La fonction RENDEMENT.SIMPLE dans Excel est utilisée pour calculer le rendement d’un titre qui paie un intérêt périodique, comme une obligation. Cette fonction calcule le rendement annuel basé sur le prix et le coupon d’une obligation.
Voici comment utiliser la fonction RENDEMENT.SIMPLE :
Syntaxe
RENDEMENT.SIMPLE(prix_réglementaire; val_nominale; taux_coupon; date_règlement; date_échéance; [base])
Arguments
- prix_réglementaire : (obligatoire) Le prix de l’obligation à la date de règlement, exprimé en pourcentage de la nominale (par exemple, 95 pour 95%).
- val_nominale : (obligatoire) La valeur nominale de l’obligation.
- taux_coupon : (obligatoire) Le taux d’intérêt annuel de l’obligation (par exemple, 0,05 pour 5%).
- date_règlement : (obligatoire) La date de règlement de l’obligation, c’est-à-dire la date à laquelle l’acheteur acquiert l’obligation.
- date_échéance : (obligatoire) La date d’échéance de l’obligation, c’est-à-dire la date à laquelle l’obligation arrive à échéance.
- base : (facultatif) Le type de base de calcul des jours à utiliser pour le calcul du rendement. Il peut être :
- 0 ou omis : US (NASD) 30/360
- 1 : Réel/Réel
- 2 : Réel/360
- 3 : Réel/365
- 4 : Européen 30/360
Exemple d’utilisation
Imaginons que vous avez les données suivantes :
- Prix de l’obligation : 95
- Valeur nominale : 100
- Taux du coupon : 5% ou 0,05
- Date de règlement : 01/01/2023
- Date d’échéance : 01/01/2030
La formule serait :
=RENDEMENT.SIMPLE(95; 100; 0,05; DATE(2023;1;1); DATE(2030;1;1))
Cela vous donnera le rendement annuel de cette obligation, basé sur les informations fournies.
Remarques
- Assurez-vous que les dates sont fournies dans un format que Excel reconnaît comme une date.
- La fonction est disponible dans certaines versions d’Excel et pourrait nécessiter que des modules complémentaires ou des modifications soient faits dans les paramètres régionaux de votre Excel pour qu’elle soit accessible.
En utilisant cette fonction, vous pouvez facilement évaluer si l’obligation en question est un bon investissement par rapport à son rendement par rapport à d’autres options d’investissement disponibles.
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