Die TBILLÄQUIV-Funktion in Excel wird verwendet, um die annualisierte Rendite eines US-Schatzwechsel (Treasury Bill) anhand seines diskontierten Preises zu berechnen. Diese Funktion ist nützlich, um die Rendite von Schatzwechseln mit anderen zinstragenden Anlagen zu vergleichen. Hier ist, wie Sie die Funktion verwenden können:
Syntax der TBILLÄQUIV-Funktion:
=TBILLÄQUIV(settlement, maturity, discount)
Parameter:
- settlement: Das Abrechnungsdatum des Schatzwechsels. Dies ist das Datum, an dem der Käufer den Schatzwechsel erwirbt. Geben Sie dieses Datum entweder als Text im Datumsformat oder als Datum in Excel ein.
- maturity: Das Fälligkeitsdatum des Schatzwechsels. Dies ist das Datum, an dem der Schatzwechsel abläuft und sein Nennwert zurückgezahlt wird.
- discount: Der Diskontsatz des Schatzwechsels als Dezimalwert. Dies ist die Differenz zwischen dem Nennwert des Schatzwechsels und seinem Kaufpreis.
Beispiele:
Angenommen, Sie haben einen Schatzwechsel mit folgenden Details:
- Abrechnungsdatum: 1. Januar 2023
- Fälligkeitsdatum: 1. Juli 2023
- Diskontsatz: 2,5% (d. h. 0,025)
Ihre Excel-Formel würde folgendermaßen aussehen:
=TBILLÄQUIV(DATUM(2023, 1, 1), DATUM(2023, 7, 1), 0.025)
Hinweise:
- Stellen Sie sicher, dass das Fälligkeitsdatum nach dem Abrechnungsdatum liegt, andernfalls gibt die Funktion einen Fehler zurück.
- Excel verwendet eine Basis von 360 Tagen pro Jahr, um die Berechnung durchzuführen.
Diese Funktion ist spezialisierter und wird hauptsächlich im Finanzbereich genutzt, um Anlagerenditen auf eine konsistente Weise zu vergleichen. Achten Sie darauf, dass die Datumsangaben in Excel korrekt formatiert sind, um fehlerhafte Ergebnisse zu vermeiden.
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